ЦБ уточнил, за что будут блокировать карты
В борьбе за безопасность переводов со счетов клиентов ЦБ РФ принимает меры, которые весьма неоднозначно могут отразиться и на самих клиентах банков.
27 сентября 2018 года вышел Приказ ЦБ РФ, который дает право банкам на срок до двух рабочих дней блокировать карты и операции по переводу со счетов клиентов при возникновении подозрений о том, что операция совершена несанкционированно. Выявлять такие операции банки должны в соответствии с перечнем признаков.
Прежде всего, банк должен остановить перевод, если в базе данных ЦБ есть информация о том, что его получатель замечен в попытках хищения.
Второй признак возможного мошенничества – это совпадение данных об используемом для перевода средств устройстве, с аналогичными данными, содержащимися в базе.
Третьим признаком в документе значится несоответствие характера, параметров и объёма совершаемой операции тем, которые обычно совершает клиент. Здесь банкам рекомендовано обращать внимание на время, день и место перевода, на индивидуальные технические данные устройства и, конечно же, на сумму и периодичность, которые могут быть не характерны для лица, совершающего подозрительную транзакцию.
При этом Банк России не указывает, как технически и организационно должны проводиться данные процедуры, направленные на выявление подозрительных денежных переводов. Судя по всему, предполагается, что банки сами будут выбирать их в соответствии со своими системами управления рисками.